近年来，非法集资活动呈多发态势，案件数量、涉案金额、集资人数不断上升，非法集资风险呈现由传统行业向多领域和多行业蔓延趋势，扰乱了正常经济秩序，严重影响社会稳定。

为普及防范和处置非法集资法律法规及实用常识，揭示非法集资危害，提高居民风险识别与防范抵御能力，营造自觉抵制和严厉打击的社会氛围，市防范和处置非法集资领导小组办公室组织编写了《防范和处置非法集资工作实用手册》。《手册》力求简明扼要、通俗易懂，通过政策汇编、知识问答和典型案例剖析引导居民认识非法集资危害，远离非法集资。《手册》共分规定办法篇、知识问答篇、典型案例篇和政策法规附录四部分，既可作为社会公众认识非法集资危害、识别非法集资陷阱的普及教育读本，也可以作为有关单位开展防范和处置非法集资工作的指导参考用书，希望为促进防范和处置非法集资工作发挥积极作用。

目    录

一、规定办法篇

（一）国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见（2016年2月4日国发〔2015〕59号）

（二）中共中央办公厅、国务院办公厅关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见（2015年1月24日中共中央办公厅、国务院办公厅中办发〔2015〕7号）

（三）最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（2014年3月25日公通字〔2014〕16号）

（四）国家工商行政管理总局中国银行业监督管理委员会国家广播电影电视总局新闻出版总署关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知（2007年7月25日工商广字〔2007〕190号）

（五）最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知（2004年11月15日法〔2004〕240号）

（六）最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定（2001年4月18日公发〔2001〕11号）

（七）最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复（1999年2月9日法释〔1999〕3号）……36

（八）农业部关于贯彻落实《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》的意见（2007年8月3日农经发〔2007〕19号）

（九）处置非法集资工作操作流程（试行）（2008年9月27日处置非法集资部际联席会议处非联发〔2008〕4号）

（十）湖北省人民政府关于加强防范和处置非法集资工作的意见（2016年2月6日鄂政发〔2016〕6号）

（十一）鄂州市非法集资事件预防和处置实施办法（2016年5月18日鄂州深改组 〔2016〕6号）

（十二）鄂州市非法集资举报奖励实施细则（2017年5月12日鄂州处非文〔2017〕24号）

二、知识问答篇

（一）如何识别非法集资

1、什么是非法集资？  

2、如何理解涉嫌非法集资案件“向社会公开宣传”问题？

3、如何认定涉嫌非法集资案件中“社会公众”？  

4、非法集资有哪些主要表现形式？  

5、近几年非法集资活动出现了哪些新的典型手法？  

6、非法集资活动的常见手段是什么？  

7、什么情况下P2P网络借贷平台涉嫌非法集资？  

（二）如何惩处非法集资

8、从事非法集资可能构成什么犯罪？  

9、《中华人民共和国刑法》对非法吸收公众存款罪是如何规定的？

10、非法吸收公众存款罪的追诉标准是什么？  

11、在非法吸收公众存款案件中，如何认定“数额巨大或者有其他严重情节”？  

12、《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪是如何规定的？

13、使用诈骗方法非法集资，什么情况下可认定“以非法占有为目的”？  

14、在集资诈骗案件中，如何认定“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”？  

15、非法集资案件中的共同犯罪如何处理？  

16、非法集资刑事案件中关于涉及民事案件的处理原则是什么？

17、如何界定虚假广告罪？

（三）如何防范、监测非法集资

18、非法集资的社会危害有哪些？  

19、预防打击处置非法集资活动职责如何划分？  

20、非法集资活动如何监测？  

21、如何对非法集资案件尽可能地做到早发现、早处置？

22、如何做好涉嫌非法集资活动信息搜集整理工作？

23、应注重引导社会公众从哪几个方面识别和防范非法集资活动？

24、非法集资的合同是否有效，投资回报能否得到支持？

25、目前社会上存在大量的投资公司，是否具有吸收公众资金的资格？

26、非法集资案件举报如何受理？

27、非法集资举报线索如何处理？

28、非法集资案件的调查内容有哪些？

29、调查取证如何开展？  

30、防范打击非法集资工作中，禁止发布含有或涉及哪些内容的广告？

31、防范打击非法集资工作中，广告发布者应注意哪些问题？

32、防范和打击非法集资宣传教育常用的标语口号有哪些？

（四）对非法集资案如何处置善后

33、打击和处置非法集资应坚持哪些原则？  

34、非法集资案件性质认定的原则是什么？  

35、行政部门的性质认定是办理涉嫌非法集资案件的必经程序吗？  

36、非法集资处置善后工作牵头负责部门如何确定？

37、跨区域非法集资案件处置善后牵头区（市）如何确定？

38、非法集资案件处置善后的一般程序有哪些？  

39、非法集资案件侦办中，哪些涉案财物应予追缴？

40、查封、扣押、冻结的涉案财物如何处置？  

41、用于清退的集资款包括哪些？

42、处置涉案资产变现资金应如何管理？  

43、集资参与人向哪个部门申报登记债权？  

44非法集资案件资金清退工作由谁负责组织实施？

45、非法集资案件涉及的清退资金范围和顺序如何确定？

46、清退集资款项的原则如何掌握？  

三、典型案例篇

（一）轰动一时的大案

——“E租宝”集资诈骗、非法吸收公众存款案

（二）披着“合法外衣”下的勾当

——“邦家”集资诈骗、非法吸收公众存款案

（三）民间借贷变成吸金“黑洞”

——青岛王某某等人非法集资案

（四）谁抹黑了 “香格里拉”

——山东郭某某集资诈骗案

（五）高额回报陷阱:中圣药业的骗局

——山东中圣药业朱某某集资诈骗、非法吸收公众存款案

（六）“卦仙儿”伙同他人非法集资13亿元

——河南鹤壁市毛某非法集资案

（七）利用P2P设置非法集资陷阱

——深圳东方创投非法集资案

（八）房地产开发实为集资骗局

——江苏石某某等人集资诈骗案

（九）黄金美梦变噩梦

——沈阳华玉黄金非法集资案

（十）“三地合作社”的坍塌

——河北三地合作社非法集资案

四、政策法规附录