近年来,电信网络诈骗呈现新形势,境外诈骗集团疯狂在境内招募“代理人”“工具人”,帮助他们实施诈骗行为。为了帮助大家识别诈骗陷阱,我们专门整理了常见的十种帮信行为,请大家相互提醒,不要成为诈骗分子的“工具人”和“替罪羊”。
出租、出借、出售“两卡”。“两卡”是指个人手机卡和银行卡,任何人不得非法买卖、出租、出借“两卡”。除此以外,对公账户、物联网卡、流量卡和支付宝、微信等网络平台账号同样不能出租、出借和出售,一旦被用于非法活动,极有可能触犯帮信罪、掩隐罪、妨害信用卡管理罪和诈骗罪,面临刑事处罚和惩戒。
发放涉黄小卡片。现在的涉黄小卡片不再是曾经的招嫖小卡片了,而是新型刷单诈骗的引流手段。诈骗分子以“做任务就可以免费同城约炮”为幌子,诱骗受害者垫资刷单,给受害者造成巨大的财产损失。张贴涉黄小卡片是违法行为,如果造成受害人重大损失,可能构成犯罪,将受到法律严惩。
“手机口”诈骗。除了使用语音软件,也有使用数据线,将两台手机的音频口联通起来实现语音中转的情形,故称之为“手机口”诈骗。“手机口”的目的,是为了将高风险的境外来电,通过语音中转,在受害人手机来电显示为境内来电,从而提高诈骗的成功率。“手机口”诈骗危害极大。
安装“VOIP”“GOIP”。GOIP和VOIP都是黑盒子,两者大同小异。GOIP是利用手机卡接入电话网络,来电显示的就是手机号码;VOIP是利用固定电话线路接入电话网络,来电显示的就是固话号码。境外诈骗分子利用GOIP和VOIP,将境外诈骗电话变成本地来电,降低受害者的警惕性。非法安装GOIP和VOIP都是违法犯罪行为。
“跑分”洗钱。所谓“跑分”就是利用个人银行卡或微信、支付宝的收款码,为电信网络诈骗、赌博、色情等违法活动进行代收款和转账,其实就是“洗钱”。一般来说,佣金在1%到2%之间。很多“跑分”项目都是打着游戏代充值、走账等“兼职”的幌子推广,不少年轻人特别是在校学生参与其中,触犯法律获刑,断送了学业和前程。天上不会掉馅饼,动动手指就赚钱的“兼职”工作,可能会付出自由的代价,一定要小心。
充当“车手”取现。“车手”又称职业取款人,是指专门为电信网络诈骗犯罪取款、帮助转移赃款的人。虽然“车手”报酬不菲,一笔能获得几千上万元的收入,但在视频监控和侦查技术发达的今天,只要你当上了“车手”,被抓是板上钉钉的事情,非法所得也会被收缴。千万不要贪图一时小利,中了境外诈骗分子的圈套。
兼职“代购”。打着“商场代购”兼职的幌子,往往还发布在正规的兼职广告平台上。不谙世事的年轻人和大学生很容易被迷惑,从而上当受骗。找兼职时一定要提高警惕,凡是要用个人银行卡代收款的,很有可能是诈骗分子的陷阱。
线上引流。“兼职”帮人推广引流,危险系数非常高,因为你并不能掌控引流后对方的行为会不会违法犯罪。除了加好友、拉群,还有帮忙发短信,在微信群和朋友圈里发广告等,这些常见的引流手段都不要参与。
“地推”引流。“地推”是地面推广人员的简称,专门为互联网公司提供如APP等产品的地推服务,通过活动和奖品,实现吸引用户完成新用户注册、绑定银行卡、在线下单等需求。诈骗分子往往打着“APP拉新”的名义,诱导“地推”人员帮其推广涉诈软件、广告链接等。对接“地推”项目一定要谨慎,防止被诈骗分子利用,成为“帮凶”。
网贷“刷流水”。“刷流水”就能办贷款是诈骗分子杜撰出来的谎言,正规贷款从来不存在“刷流水”的情况。凡是声称“刷流水”为“黑户”办理贷款的,都是帮助诈骗分子“洗钱”的行为。
(市银行业协会供稿)